{"guid": "c5de308a-41f0-44ca-a600-e591478ee79e:e82b44e0-e469-4ae3-bfec-acfc76d7376a", "ecli": "ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1", "spisova_znacka": "2Co/70/2013", "nazov": "Rozsudok Krajského súdu Košice sp. zn. 2Co/70/2013 z 12. 2. 2014", "citacia": "rozsudok Krajského súdu Košice z 12. februára 2014, sp. zn. 2Co/70/2013, ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1", "identifikacne_cislo": "7110204595", "sud": {"guid": "sud_147", "nazov": "Krajský súd Košice", "typ": "krajsky", "slug": "krajsky-sud-kosice"}, "sudca": "JUDr. Ľubomíra Krišťáková", "sudca_id": 1316, "sudca_url": "https://www.kauzis.sk/judikatura/sudca/judr-lubomira-kristakova-1316", "datum_vydania": "2014-02-12", "forma": "Rozsudok", "povaha": ["Potvrdzujúce"], "oblast": ["Občianske právo"], "podoblast": ["Poistenie"], "merito": null, "pravna_veta": null, "pravna_veta_zdroj": null, "zhrnutie": null, "kolegium": null, "senat": null, "stav": null, "zbierka": null, "predpisy": [{"iri": "/SK/ZZ/0/0/#paragraf-219.odsek-1", "nazov": "/SK/ZZ/0/0/#paragraf-219.odsek-1", "url": "https://www.slov-lex.sk/pravne-predpisy/SK/ZZ/0/0/#paragraf-219.odsek-1", "judikatura_url": null}], "paragrafy": [], "ma_text": true, "text_zdroj": "dump", "pdf_url": "https://obcan.justice.sk/content/public/item/e82b44e0-e469-4ae3-bfec-acfc76d7376a", "zdroj": "infosud", "url": "https://www.kauzis.sk/judikatura/r/ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1", "api_url": "https://www.kauzis.sk/api/v1/judikatura/ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1", "text_url": "https://www.kauzis.sk/api/v1/judikatura/ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1/text", "citacie_n": 0, "text": "Súd: Krajský súd Košice Spisová značka: 2Co/70/2013 Identifikačné číslo súdneho spisu: 7110204595 Dátum vydania rozhodnutia: 13. 02. 2014 Meno a priezvisko sudcu, VSÚ: JUDr. Miroslav Soga ECLI: ECLI:SK:KSKE:2014:7110204595.1  ROZSUDOK V MENE SLOVENSKEJ REPUBLIKY  Krajský súd v Košiciach v senáte zloženom z predsedu senátu JUDr. Miroslava Sogu a sudcov JUDr. Viery Bodnárovej a JUDr. Ota Jurča v právnej veci žalobkyne: N. O., W. Q. Q. O., Y..M..Š. XXXX/ XX, zastúpenej: JUDr.Martinou Gombosovou, advokátkou, so sídlom Košice, Moldavská cesta 6, proti žalovanému: Rapid life životná poisťovňa, a.s., so sídlom Košice, Garbiarska 2, IČO: 31 690 904, zastúpená JUDr. Gabrielom Gulbišom, advokátom, so sídlom v Košiciach, Němcovej 22, o určenie, že poistný vzťah trvá, o odvolaní žalovaného proti rozsudku Okresného súdu Košice I zo dňa 27.9.2012, č.k. 24C/22/2010-316 takto  r o z h o d o l :  P o t v r d z u j e    rozsudok.  Žalovaný je povinný zaplatiť žalobkyni na účet advokátky JUDr. Martiny Gombosovej náhradu trov odvolacieho konania vo výške 81,46 €.  o d ô v o d n e n i e :  Žalobkyňa sa  domáhala, aby súd určil, že poistný vzťah medzi ňou a žalovaným, vyplývajúci zo zmluvy o poistení osôb č.4067800002 zo dňa 16.3.2001, trvá a navrhovateľka a odporca sú touto zmluvou o poistení viazaní.  Žiadala  priznať aj náhradu trov konania.  Súd prvého stupňa preskúmavaným rozsudkom určil, že poistný vzťah medzi žalobkyňou a žalovaným vyplývajúci zo zmluvy o poistení osôb č. 4067800002 zo dňa 16.3.2001 trvá. Žalobu v časti o určenie, že žalobkyňa a žalovaný sú touto zmluvou o poistení viazaní zamietol. Priznal žalobkyni náhradu trov konania proti žalovanému vo výške 532,21 €, ktorú je žalovaný povinný zaplatiť žalobkyni na účet právnej zástupkyne JUDr. Martiny Gombosovej do 3 dní od právoplatnosti rozsudku.  Na základe vykonaného dokazovania, s poukazom na ustanovenie § 80 písm. c/ O.s.p., § 788 ods. 1, 2, 3 Obč. zák., § 790 písm. b/ Obč. zák., § 31a zákona č. 186/2004 Z. z. s prihliadnutím na článok 11 ods. 1 všeobecných poistných podmienok mal za preukázané, že žalobkyňa preukázala existenciu naliehavého právneho záujmu na požadovanom určení, ktorý je ohrozením navrhovateľkinho právneho postavenia, a ktorý nemožno iným právnym prostriedkom odstrániť, že žalovaný oznámil ukončenie poistenia žalobkyni 23. 6. 2008 s poukazom na článok 11 ods. 1 všeobecných zmluvných podmienok, ktoré však upravuje podmienky a čas zániku poistnej zmluvy s vyplatením odbavného tak, že túto zmluvu možno ukončiť iba na žiadosť poistníka. Mal za preukázané, že žalobkyňa žalovaného nikdy nepožiadala o zrušenie poistenia, preto nemožno v danom prípade aplikovať ustanovenie článku 11 ods. 2 citovaných všeobecných poistných podmienok pre zánik poistenia zo strany žalovaného. Navyše žalobkyňa nikdy neadresovala žalovanému úkon, ktorým by akýmkoľvek spôsobom prejavila svoju vôľu uzavretú poistnú zmluvu zrušiť. Uzavrel, že jednostranný úkon žalovaného - oznámenie o zániku poistenia - nemá oporu ani v ustanoveniach Obč. zák., ani vo všeobecných poistných podmienkach. Uzavrel, že žalovaný svoju    snahu o ukončenie právneho vzťahu založeného poistnou zmluvou ukončil neplatným platným právnym úkonom, ktorý nie je v prípade životného poistenia zákonom dovolený a osobitné ujednania uvedené vo všeobecných poistných podmienkach ho na tento úkon tiež neoprávňovali. Nestotožnil sa s právnou argumentáciou žalovaného spočívajúcou v tvrdení, že podľa Obč. zák. možno skončiť poistenie i inak, ako je uvedené v § 800 až § 802. Uzavrel, že tieto ustanovenia upravujú zánik poistenia tak, že ich nemožno rozširovať spôsobom ako to žalovaný tvrdil, je potrebné ustanovenie § 801 ods. 1 Obč. zák. vykladať len v súvislosti s textom predchádzajúceho § 800 Obč. zák., teda ustanovenie § 801 nadväzuje na § 800 ako na ďalší dôvod (okrem výpovede), zániku poistenia zakotveného nezaplatením poisteného v tam presne určených prípadoch a lehotách. Za podstatnú skutočnosť pre rozhodnutie v predmetnej veci považoval skutočnosť, že zmluvný vzťah založený medzi účastníkmi zmluvou o poistení vznikol 23. 10. 1997 (správne 25. 12. 1997), teda v čase, kedy zákonné ustanovenie § 31a zákona č. 686/2004 Z. z. (ktorý nadobudol účinnosť 15. 4. 2004) ešte nebolo účinné. Keďže k základným znakom právneho štátu patrí požiadavka (princíp) právnej istoty a ochrany dôvery občanov v právny poriadok, ktorého súčasťou je aj princíp zákazu spätného pôsobenia právnych predpisov, resp. ich ustanovení, keďže v zásade právne normy pôsobia a majú pôsobiť do budúcnosti, nie minulosti, právne úkony a individuálne právne akty vzniknuté na základe skoršieho zákona, musí rešpektovať aj neskorší zákon. S prihliadnutím na vyššie uvedený princíp dospel k záveru, že napriek tomu, že po uzavretí zmluvy o poistení došlo k zmene právnej úpravy, ktorá sa dotkla spôsobu výpočtu poisteného poisťovateľom, nie je prípustné, aby táto skutočnosť ovplyvnila obsah predtým riadne a platne uzavretej zmluvy medzi účastníkmi konania. Keďže žalobkyňa žalovaným navrhnuté alternatívne riešenia zmeny obsahu poistnej zmluvy neakceptovala, resp. jeho návrh na zmenu pôvodnej uzavretej zmluvy neprijala, účastníci konania sú viazaní svojimi prejavmi vôle obsiahnutými v poistnej zmluve zo dňa 24. 12. 1997 (správne 25. 12. 1997). Súd prvého stupňa skúmal platnosť zmluvy o poistení aj z hľadiska jej prípadnej absolútnej neplatnosti a konštatoval, že v danom prípade nebol zistený žiadny dôvod absolútnej neplatnosti tejto zmluvy, nakoľko nie je v rozpore so žiadnym ustanovením Občianskeho zákonníka, ani v rozpore s iným zákonom platným v čase jej uzavretia. Nezistil, aby zmluva svojím účelom zákon obchádzala a z vykonaného dokazovania nevyplynula ani skutočnosť, aby tu boli dané iné dôvody neplatnosti zmluvy podľa príslušných ustanovení Občianskeho zákonníka.  Vychádzajúc z vyššie uvedeného dospel k záveru, že predmetná poistná zmluva nezanikla žiadnym zo spôsobov upravených v Občianskom zákonníku a nezanikla ani z dôvodov podľa všeobecných poistných podmienok, je to riadna a platná právna zmluva, ktorá v čase rozhodnutia existuje a jej účastníci sú jej obsahom viazaní. Preto žalobe v celom rozsahu vyhovel a určil, že poistná zmluva existuje a účastníci konania sú ňou viazaní.  Rozsudok v celom jeho rozsahu napadol včas podaným odvolaním žalovaný. Žiadal zmeniť rozsudok súdu prvého stupňa, žalobu v celom rozsahu zamietnuť, alternatívne zrušiť rozsudok súdu prvého stupňa a vec mu vrátiť na ďalšie konanie. Svoje odvolanie odôvodňoval s poukazom na ustanovenie § 205 ods. 2 písm. a/ O.s.p. s poukazom na ustanovenie § 221 ods. 1 písm. h/ O.s.p., pretože súd prvého stupňa nesprávne vec právne posúdil tým, že nepoužil správne ustanovenie právneho predpisu a nedostatočne zistil skutkový stav, s poukazom na ustanovenie § 205 ods. 2 písm. c/ O.s.p., že súd prvého stupňa neúplne zistil skutkový stav veci, pretože nevykonal navrhnuté dôkazy potrebné na zistenie rozhodujúcich skutočností s poukazom na ustanovenie § 205 ods. 2 písm. d/ O.s.p., že súd prvého stupňa dospel na základe vykonaných dôkazov k nesprávnym skutkovým zisteniam a s poukazom na ustanovenie § 205 ods. 2 písm. f/ O.s.p., že rozhodnutie súdu prvého stupňa vychádza z nesprávneho právneho posúdenia veci. Za základnú spornú otázku v tomto konaní považoval otázku, či došlo k zániku právneho vzťahu založeného medzi účastníkmi konania, pričom trval na tom, že v priebehu trvania právneho vzťahu došlo k vzniku právnej skutočnosti, ktorá mala za následok zánik tohto právneho vzťahu, a to v dôsledku nemožnosti plnenia (dodatočnej právnej a objektívnej nemožnosti plnenia), majúc svoj pôvod v zmene právneho predpisu. Poukázal na to, že v konaní pred súdom prvého stupňa bolo spoľahlivo preukázané, že poistné v prípade poistného produktu UDP-K u neho bolo vypočítané v súlade s poistno-matematickými metódami, pričom zákonom č. 686/2004 Z. z. aj jemu bola uložená povinnosť zosúladiť svoje právne pomery s ustanoveniami zákona najneskôr do 30. apríla 2005. V dôsledku skutočností, že poistné v prípade tohto poistného produktu sa po 1. 5. 2004 dostalo do priameho rozporu s ustanovením § 31a zákona o poisťovníctve, postupoval v súlade s § 70a ods. 1 zákona o poisťovníctve, ktorý mu uložil povinnosť zosúladiť svoje právne pomery s ustanoveniami tohto zákona. Zdôrazňoval, že vznikom tejto právnej skutočnosti došlo k zániku poistenia, poukázal na to, že aj podľa iných rozhodnutí NS SR zmena zákona môže mať za následok stav, že pôvodne dohodnuté    plnenie sa stane nemožným, pričom táto nemožnosť plnenia má objektívny charakter spočívajúci v zmene právneho predpisu uskutočnenej po vzniku záväzku. Zotrval na tom, že v dôsledku dodatočnej nemožnosti plnenia jeho povinnosť (povinnosť dlžníka) zanikla a zanikol a záväzkový vzťah medzi účastníkmi konania. Ďalej namietal, že žalobkyňa na navrhovanom určení nemala naliehavý právny záujem, pretože jej právne postavenie nie je neisté a neexistuje naliehavý právny záujem na určenie, či tu právny vzťah je, alebo nie je, pretože na právnom a ani faktickom postavení žalobkyne sa týmto určení nič nezmení. Bol toho názoru, že naliehavý právny záujem na zodpovedaní tejto otázky nastane až v okamihu vzniku poistnej udalosti. Ďalej namietal, že súd sa nedostatočne vyporiadal s tvrdenou a preukázanou dodatočnou právnou a objektívnou nemožnosťou plnenia na jeho strane, nezaoberal sa dostatočne ustanovením § 575 Obč. zák. a vec nesprávne právne posúdil tým, že nepoužil správne ustanovenie právneho predpisu a nedostatočne zistil skutkový stav. Súd prvého stupňa nesprávne právne posúdil tvrdenú a preukázanú dodatočnú objektívnu právnu nemožnosť plnenia na jeho strane spočívajúcej v nemožnosti pre neho zotrvať v právnom vzťahu, ktorého obsah je, bez jeho zavinenia, v priamom rozpore so zákonom o poisťovníctve, čo bolo konštatované aj orgánom dohľadu a zotrvanie v tomto vzťahu, bez jeho zmeny, by pre neho znamenalo postupovať v rozpore so zákonom a zároveň vystavenie sa riziku sankcií. Bol toho názoru, že nesprávnym rozhodnutím Ministerstva financií SR, ktoré v roku 1995 schválilo nesprávne určené poistné pri produkte UDP-K, ktoré nebolo vypočítané v súlade s poistno-matematickými metódami, bol uvedený do omylu v tom, že poistný produkt UDP- K schválený štátom určenou autoritou, nemá nedostatky, a že ho môže ponúkať. Zotrval na tom, že listinnými dôkazmi bolo nad akékoľvek pochybnosti preukázané, že výška poistného pri poistnom produkte UDP-K nebola určená v súlade s neskôr prijatým zákonným ustanovením, čo v spojitosti s jeho povinnosťou dať svoje právne pomery do súladu s novým právnym stavom, zakotvenej v prechodných a záverečných ustanoveniach zákona o poisťovníctve a s podriadením aj doterajších právnych vzťahoch pod pravidla nového zákona, spôsobilo vznik následnej právnej a objektívnej nemožnosti plnenia, v dôsledku čoho jeho povinnosť plniť v rozsahu nemožnosti plnenia zanikla. Pri posudzovaní otázky možnej škody konštatoval, že v tomto konaní nie je problémom táto otázka, ale otázka posúdenia, či môže byť nútený zotrvať v právnom vzťahu, ktorého obsah sa dostal do rozporu so zákonom, a to naviac bez jeho zavinenia.  Žalovaná opätovne poukazovala na okolnosti, za ktorých došlo k uzavretiu predmetného poistenia, zdôrazňujúc, že vydané povolenie na podnikanie ohľadom poistenia, ho oprávňovalo a zaviazalo uzatvárať poistné zmluvy na daný typ poistenia výhradne so štátom povolenými sadzbami poistného, ktorú povinnosť si riadne splnil, výšku poistného stanovil v rámci kalkulácie a sadzby poistného po ich schválení Ministerstvom financií SR. Zdôrazňoval, že žiadna zo zmluvných strán nedostatok zistený v NBS (nízke poistné) nespôsobila, ani nemohla predvídať, ďalej poukazoval na to, že podstatná zmena vonkajších, zmluvnými stranami neovplyvniteľných okolností, spôsobuje narušenie prirodzenej spravodlivosti medzi zmluvnými stranami a dopadá obzvlášť ťaživo na jednu zo zmluvných strán, je okolnosťou, s ktorou je možné spojiť prelomenie zásady pacta sunt servanda v podobe následnej úpravy zmluvného záväzku, alebo jeho zániku. Poukazoval na Princípy  európskeho zmluvného práva vyplývajúce z článku 6:111.  Podľa jeho názoru je plne namieste euro - konformný prístup súdu. Trvajúc na tom, že žalobkyňou navrhované usporiadanie pomerov nie je správne, ani spravodlivé, bol toho názoru, že spravodlivé usporiadanie sporného právneho vzťahu možno v okolnostiach prípadu v tomto súdnom spore dosiahnuť iba za pomoci rozhodovacej činnosti súdu. Bol toho názoru, že spravodlivým usporiadaním zmluvného vzťahu, by bolo, ak by:  a) poistný vzťah trval za zmenených podmienok, a súd by určil primeranú cenu poistenia v časti poistného vzťahu pre prípad dožitia sa konca poistenia,  b) poistný vzťah by trval ďalej za zmenených podmienok, keď skutočne žalobcom zaplatené poistné bude z poistno-matematického hľadiska zabezpečovať trvalú splniteľnosť záväzku, teda ak poistná suma pre prípad dožitia bude do budúcnosti stanovená poistno-matematicky správne,  c) poistný vzťah trval ďalej v časti poistenia smrti a zanikol v časti poistenia pre prípad dožitia s tým, že by bol povinný vrátiť žalobcovi časť poistného zodpovedajúcu poisteniu rizika dožitia, ktorá sa tak stane bezdôvodným obohatením na jeho strane,  d) poistenie ako celok zaniklo s výplatou vopred dohodnutej ceny poistenia v danom okamihu, a to s výplatou príslušnej odkupnej hodnoty žalobcovi,    e) by došlo k určeniu výšky nároku žalobcu voči žalovanému podľa § 136 O.s.p..  Žalobkyňa navrhla potvrdiť rozsudok ako vecne správny.  Odvolací súd prejednal vec podľa § 212 ods. 1, 3 O.s.p. bez nariadenia pojednávania (§ 214 ods. 2 O.s.p.) a rozsudok súdu prvého stupňa podľa § 219 ods. 1, 2 O.s.p. potvrdil, ako vecne správny. Súd prvého stupňa úplne zistil skutkový stav veci, správne ju právne posúdil, odôvodnenie má  podklad v zistení skutkového stavu a odvolací súd sa s odôvodnením v celom rozsahu stotožňuje, pretože dôvody rozsudku sú správne.  Odvolací súd poukazuje na dôvody rozhodnutia súdu prvého stupňa (§ 219 ods. 2 O.s.p.) a k odvolacím námietkam žalovaného udáva: Podľa ustálenej súdnej praxe určovacia žaloba (§80 písm. c/ O.s.p.)  má spravidla preventívny charakter - jej účelom je poskytnúť ochranu práva žalobcu predovšetkým skôr, než dôjde k porušeniu právneho vzťahu alebo práva (určovacia žaloba, preto vo všeobecnosti nie je opodstatnená tam, kde právny vzťah alebo právo boli porušené a kde je namieste žaloba o plnenie povinností - § 80 písm. b/ O.s.p.), preto v prípade možnosti žalovať  priamo splnenie povinnosti treba považovať za neprípustnú určovaciu žalobu, ktorá neslúži potrebám praktického života, spornosť nerieši (neodstraňuje), ale vedie k nárastu súdnych sporov. Právny záujem, ktorý je podmienkou prípustnosti takejto žaloby musí byť naliehavý v tom zmysle, že žalobca v danom právnom vzťahu môže navrhovaným určením dosiahnuť odstránenie spornosti a ochranu svojich práv a oprávnených záujmov (ide o najmä o prípady, v ktorých sa určením, či tu právny vzťah, alebo právo je, či nie je, vytvorí pevný základ pre právne vzťahy účastníkov sporu a predíde sa žalobe na plnenie), pričom je potrebné zdôrazniť, že nejde o určovaciu žalobu samu, ale o to, čoho (akého určenia) sa žalobca domáha a z akých právnych pomerov vychádza, teda naliehavý právny záujem sa viaže na konkrétny určovací petit (čoho sa žalobca v konaní domáha) a súvisí s vyriešením otázky, či s daným určovacím petitom môže dosiahnuť odstránenie spornosti žalobcovho práva, alebo neistoty v jeho právnom vzťahu, takže záver súd o (ne) existencii naliehavého právneho záujmu žalobcu predpokladá posúdenie, či podaná určovacia žaloba je procesne prípustným nástrojom ochrany jeho práva, a či azda spornosť neodstraňuje, a len zbytočne vyvoláva konanie, po ktorom bude musieť aj tak nasledovať iné konanie. Určovacia žaloba je spravidla opodstatnená najmä vtedy, ak vyriešenie určitej otázky znamená úplné vyriešenie obsahu spornosti daného právneho vzťahu, alebo práva a ak sa určením v porovnaní s existujúcim stavom, právne postavenie žalobcu zlepšuje a uspokojovo sa odstraňuje jeho neistota v danom právnom vzťahu.  Z uvedených záverov jednoznačne vyplýva, že iba kladné rozhodnutie súdu o určovacej žalobe je spôsobilé odstrániť stav právnej neistoty žalobcu, preto žalobkyňa mala naliehavý právny záujem na svojej určovacej žalobe. Tvrdenie, že žalobkyni by vznikol naliehavý právny záujem až v okamihu vzniku poistnej udalosti, nemožno akceptovať, lebo v prípade vzniku poistnej udalosti, by sa žalobkyňa mohla domáhať svojich nárokov iba žalobou na plnenie, čo by bez ďalšieho vylučovalo existenciu naliehavého právneho záujmu určovacej žalobe. K otázke nemožnosti plnenia (§ 575 Obč. zák.) odvolací súd považuje za potrebné poukázať na to, že o nemožnom plnení sa uvažuje len za  kumulatívneho splnenia troch podmienok, a to počiatočnej nemožnosti, objektívnej nemožnosti a fyzickej nemožnosti plnenia, avšak žalovaný v konaní dostatočným spôsobom nepreukázal ani svoje tvrdenie, že plnenie podľa pôvodnej zmluvy sa už stalo nemožným, a teda zaniklo. Ak je plnenie nemožné iba subjektívne - iba pre dlžníka (napr. pre jeho platobnú neschopnosť) záväzok nezaniká a taktiež zo skutočnosti, že v zmluve nebola určená výška poistného na základe poistných - matematických metód podľa neskoršieho zákona o poisťovníctve tak, aby výška poistného zabezpečovala trvalú splniteľnosť všetkých jej záväzkov vrátane tvorby dostatočných technických rezerv a spôsobu ich umiestnenia, nemožno všeobecne usudzovať, žeby táto inak so všetkými potrebnými náležitosťami uzavretá zmluva svojim obsahom a účelom odporovala zákonu. Pokiaľ by aj bolo preukázané, že orgán štátu, ktorý schvaľoval konkrétne vzorce produktov, je zodpovedný za dôsledky spôsobené nesprávnou kalkuláciou, pre žalovaného by to neznamenalo zánik povinnosti zo zmluvy, ktorou je viazaný, ale vznik jeho nároku proti štátu na náhradu škody, resp. ušlého zisku.  Z uvedených dôvodov, ako už bolo vyššie uvedené, odvolací súd potvrdil rozsudok súdu prvého stupňa ako vecne správny.    O trovách konania rozhodol odvolací súd podľa § 142 ods. 1 O.s.p. za použitia ust. § 224 O.s.p. a preto priznal úspešnému žalobcovi trovy  za právne zastúpenie v rozsudku 1 úkonu (vyjadrenie k odvolaniu).  Toto rozhodnutie prijal senát Krajského súdu v Košiciach jednohlasne.  Poučenie:  Proti tomuto uzneseniu odvolanie nie je prípustné.", "vazby": {"vyrok_vztahy": [{"sz": "24C/22/2010", "guid": "56e7149c-b23d-4858-bdac-92bcf290b289:8c3e66e1-cf5b-493c-835f-272fc3c02fb7", "vztah": "potvrdene"}]}, "cituje": [], "citovane_v": []}